Kontakt

Sprawdź, czy AML naprawdę dotyczy Twojej firmy

Audyt AML daje jasną odpowiedź, czy i w jakim zakresie obowiązki AML dotyczą Twojej działalności, co dziś działa tylko na papierze i co warto poprawić w pierwszej kolejności. Efekt: mniej zgadywania, mniej chaosu, więcej kontroli i konkretny plan dalszych działań.

Opisz sytuację i sprawdź, czy audyt AML ma u Was sens

Największy problem z AML to fakt, że ludzie nie wiedzą czy w ogóle ich dotyczy.

W AML najbardziej kosztowne bywa nie samo uchybienie, tylko miesiące działania w przekonaniu, że temat jest chyba pod kontrolą. Audyt porządkuje fakty: czy obowiązki istnieją, gdzie są luki i co wymaga decyzji teraz.

Jeśli obowiązki AML są rozproszone między kilka działów, procedury nie nadążają za modelem biznesowym albo zarząd potrzebuje syntetycznej odpowiedzi, audyt jest najkrótszą drogą do uporządkowania sytuacji. Nie kończy się na diagnozie. Kończy się raportem i rekomendacjami, które da się wykorzystać dalej.

Agnieszka Sowula-Nowakowska

Senior Associate

Najczęstsze problemy / wyzwania

Najczęstsze problemy, które rozwiązujemy

Czy AML w ogóle dotyczy Twojej firmy? Biznes się zmienia, pojawiają się nowe kanały sprzedaży, onboarding zdalny albo nowi partnerzy. Temat AML wraca, ale nadal nie ma jednej jasnej odpowiedzi.

sprawdzamy, czy i w jakim zakresie Twoja firma podlega obowiązkom AML.

Korzyść biznesowa: wiesz, czy temat wymaga działania teraz.

Ryzyko braku działania: decyzje zapadają na przypuszczeniach, nie na faktach.

Masz AML na papierze - ale czy działa w praktyce? Procedury istnieją, ale nikt nie ma pewności, czy są aktualne, adekwatne i spójne z realnym sposobem działania firmy.

weryfikujemy dokumenty, role, obieg decyzji, formularze, rejestry i dowody realizacji obowiązków.

Korzyść biznesowa: dostajesz realny obraz zgodności, nie iluzję bezpieczeństwa.

Ryzyko braku działania: firma żyje w przekonaniu, że „ma AML", choć w praktyce ma tylko dokument.

Nie wiesz, które luki są naprawdę krytyczne Zespół nie wie, od czego zacząć. Jedni chcą robić wszystko, inni odkładają temat, bo skala problemu jest niejasna.

wskazujemy luki i porządkujemy je według wagi oraz pilności.

Korzyść biznesowa: wiadomo, co wymaga reakcji teraz, a co można etapować.

Ryzyko braku działania: zasoby idą w poboczne tematy, a kluczowe ryzyka zostają.

Zarząd nie ma syntetycznego obrazu ryzyk AML Temat jest rozproszony między operacjami, finansami, compliance i sprzedażą. Każdy widzi swój fragment, ale nikt nie ma pełnego obrazu.

przekładamy AML na raport, który pokazuje stan obecny, luki, priorytety i decyzje do podjęcia.

Korzyść biznesowa: łatwiej zarządzać ryzykiem i podjąć decyzję o dalszych krokach.

Ryzyko braku działania: AML dalej pozostaje tematem „czyimś", ale nie naprawdę zaopiekowanym.

Chcesz się przygotować, zanim pojawi się kontrola, partner albo problem Gdy temat AML wraca pod presją, zwykle jest już za mało czasu na spokojne uporządkowanie podstaw.

audyt pozwala wcześnie wychwycić słabe punkty i przygotować organizację do dalszego wzrostu, pytań partnera albo kontroli.

Korzyść biznesowa: większa gotowość i mniej gaszenia pożarów.

Ryzyko braku działania: firma działa reaktywnie, zamiast wyprzedzać ryzyko.

Nie chcesz pełnego wdrożenia bez wcześniejszej diagnozy Nie ma sensu kupować dużego projektu, jeśli nie wiadomo jeszcze, jaka jest skala problemu i gdzie naprawdę są braki.

audyt AML to niski próg wejścia: najpierw diagnoza, raport i rekomendacje, potem decyzja o wdrożeniu.

Korzyść biznesowa: kupujesz jasność sytuacji, zanim wejdziesz w większy zakres.

Ryzyko braku działania: temat utknie między „zróbmy wszystko" a „odłóżmy to na później".

Nasze rozwiązanie

Co dokładnie dostajesz w Audycie AML

To nie jest przegląd dla samego przeglądu. To uporządkowana diagnoza, która daje odpowiedź na trzy pytania: czy AML Cię dotyczy, gdzie są luki i co warto poprawić najpierw.

Ocena statusu AML

Ustalamy, czy Twoja firma jest objęta ustawą AML i jakie obowiązki realnie jej dotyczą.

 

  • jasna odpowiedź, czy temat wymaga działania i w jakim zakresie.

Analiza modelu biznesowego i procesów

Sprawdzamy, gdzie w działalności firmy powstają punkty styku z obowiązkami AML.

 

  • mapa obszarów, które wymagają oceny i uporządkowania.

Audyt dokumentacji i praktyki działania

Weryfikujemy procedury, role, obieg decyzji, formularze, rejestry i praktykę wykonywania obowiązków.

 

  • lista ryzyk

Identyfikacja luk i niespójności

Pokazujemy, czego brakuje, co jest nieaktualne i co nie odpowiada realiom firmy.

 

  • konkretna lista braków bez domysłów i bez chaosu

Priorytetyzacja ryzyk

Oddzielamy luki krytyczne od tematów porządkowych.

 

  • wiadomo, co robić od razu, a co można rozłożyć na etapy

Raport poaudytowy

Przygotowujemy czytelne podsumowanie ustaleń, ryzyk, braków i obszarów do poprawy.

 

  • materiał, który da się wykorzystać decyzyjnie w zarządzie i operacyjnie w zespole

Rekomendacje dalszych kroków

Nie zostawiamy Cię z listą problemów. Wskazujemy najlepszy kierunek dalszych działań.

 

  • plan uporządkowania AML zamiast kolejnej ekspertyzy do szuflady

Dla kogo jest ta usługa

Dla kogo Audyt AML ma największy sens

Ta usługa jest dla firm, które nie chcą wdrażać niczego w ciemno. Najpierw chcą wiedzieć, czy AML ich dotyczy, gdzie są ryzyka i jaki zakres działań ma realnie sens.

Firma rośnie i chcesz szybko sprawdzić, czy compliance nie zostaje z tyłu

Nowe kanały sprzedaży, onboarding zdalny, więksi partnerzy, szybsze tempo. Potrzebujesz krótkiej odpowiedzi: czy AML nas dotyczy, gdzie są luki i co poprawić teraz.

Chcesz wiedzieć, czy obszar AML w firmie jest naprawdę ogarnięty

Nie potrzebujesz wchodzić w każdy detal. Potrzebujesz syntetycznego obrazu ryzyk, priorytetów i decyzji do podjęcia.

Dostałaś zadanie „sprawdź AML" i potrzebujesz materiału, który da się pokazać dalej

Nie chcesz samodzielnie interpretować obowiązków i ryzykować błędów. Chcesz jasnej listy braków, priorytetów i dalszych kroków.

Etapy pracy

Jak wygląda współpraca

Proces jest krótki, etapowy i przewidywalny. Najpierw ustalamy stan faktyczny. Potem pokazujemy luki, priorytety i najlepszy kolejny krok.

Rozpoznanie sytuacji

Poznajemy model działania firmy, procesy, strukturę odpowiedzialności i obecny stan dokumentacji.

Audyt stanu obecnego

Sprawdzamy dokumenty, procedury i praktykę działania pod kątem zgodności, kompletności i adekwatności.

Raport i rekomendacje

Przygotowujemy raport: co działa, czego brakuje, co poprawić i jaki kierunek działań ma największy sens.

Decyzja o dalszych krokach

Omawiamy priorytety i ustalamy, czy wdrażacie rekomendacje samodzielnie, czy z naszym wsparciem.

Opisz sytuację i sprawdź, czy audyt AML ma u Was sens

Opisz sytuację i sprawdź, czy audyt AML ma u Was sens

Napisz do nas

Zacznij od jasnej odpowiedzi, nie od dużego wdrożenia

Audyt AML to najprostszy sposób, żeby sprawdzić, czy temat realnie Cię dotyczy, gdzie są luki i co warto zrobić dalej – zanim problem zrobi się większy.

Opisz krótko swoją sytuację: czym zajmuje się firma, czy macie dziś procedury AML i gdzie widzicie największą niepewność. To wystarczy, żeby wstępnie ocenić, czy audyt AML ma u

Twoją wiadomość czyta

Natalia Jabcoń

Wróci do Ciebie z pytaniami uzupełniającymi albo propozycją kolejnego kroku.

Szybka odpowiedź

Zazwyczaj odpowiadamy w ciągu dwóch godzin w dni robocze.