Contact

Program AML: uporządkuj AML i KYC bez chaosu operacyjnego

Wdrożymy w Twojej organizacji praktyczny system pracy AML oparty o AML Track: od weryfikacji kontrahentów, przez ocenę ryzyka i dokumentowanie działań, po monitoring wymaganych czynności.

Umów rozmowę o Programie AML

Sama procedura AML nie wystarczy, jeśli zespół nie ma procesu, narzędzia i jasnych zasad działania

W wielu organizacjach obowiązki AML są formalnie opisane, ale operacyjnie rozproszone. Część informacji jest w mailach, część w Excelach, część w dokumentach, a realna odpowiedzialność często zależy od kilku osób.

„Największe ryzyko w AML często nie wynika z braku świadomości obowiązków, tylko z braku powtarzalnego procesu. Zarząd potrzebuje wiedzieć, że AML nie jest obsługiwany ad hoc, ale działa według jasnego standardu."

AML powinien wspierać zarządzanie ryzykiem kontrahentów, a nie blokować sprzedaż, onboarding czy codzienną pracę operacyjną. Program AML pomaga przejść od ręcznego, niespójnego modelu do uporządkowanego systemu: kto, co, kiedy i w jakim narzędziu ma zrobić, aby obowiązki były realizowane na bieżąco.

Agnieszka Sowula-Nowakowska

Senior Associate

Najczęstsze problemy / wyzwania

Najczęstsze problemy, które rozwiązujemy

Obowiązki AML są rozproszone między ludźmi, plikami i mailami Proces działa, dopóki pamięta o nim konkretna osoba. Gdy rośnie liczba kontrahentów, transakcji lub wyjątków, pojawiają się opóźnienia, braki w dokumentacji i niepewność, czy wszystko zostało wykonane.

Mapujemy obecny proces AML/KYC, porządkujemy role, dane, decyzje i dokumentację, a następnie przenosimy powtarzalne czynności do AML Track.

Zespół pracuje według jednego standardu, a organizacja zyskuje proces, który można pokazać, wyjaśnić i kontrolować.

AML pozostaje zależny od pamięci, doświadczenia i dostępności pojedynczych osób.

Zarząd nie ma pełnej widoczności, jak AML działa w praktyce Obowiązki są realizowane „gdzieś w organizacji", ale brakuje jasnej odpowiedzi: kto odpowiada za proces, gdzie jest dokumentacja, jak monitorowane są czynności i jak wygląda ścieżka decyzyjna.

Ustalamy właścicieli procesu, etapy działania, sposób dokumentowania i monitoring obowiązków. AML Track porządkuje widoczność statusów, decyzji i zadań.

Zarząd zyskuje większą kontrolę nad odpowiedzialnością, ryzykiem i powtarzalnością działań.

W razie kontroli, audytu, finansowania lub transakcji organizacja może mieć trudność z pokazaniem spójnego, systemowego sposobu działania.

KYC spowalnia onboarding klientów i kontrahentów Każda weryfikacja wygląda trochę inaczej. Zespół dopytuje, szuka danych, prosi o dokumenty, powiela czynności i czeka na decyzje. Compliance zaczyna być postrzegany jako hamulec biznesu.

Projektujemy praktyczny workflow KYC w AML Track: jakie dane zebrać, kiedy rozpocząć weryfikację, jak ocenić ryzyko, kto podejmuje decyzję i jak udokumentować wynik.

Onboarding może przebiegać szybciej i bardziej przewidywalnie, bez obniżania poziomu bezpieczeństwa.

Proces KYC będzie coraz bardziej obciążał sprzedaż, operacje, finanse i compliance.

Procedura AML istnieje, ale nie działa w codziennej pracy Dokument opisuje obowiązki, ale nie odpowiada na pytania operacyjne: co zrobić w konkretnym przypadku, kto podejmuje decyzję, gdzie zapisać wynik i jak monitorować dalsze działania.

Przekładamy obowiązki AML na praktyczne etapy pracy, instrukcje, checklisty i ustawienia systemu. Celem nie jest kolejny dokument, tylko proces, którego zespół faktycznie używa.

Organizacja przechodzi od formalnej zgodności do działającego systemu AML.

Procedura pozostaje dowodem intencji, ale nie daje pewności, że obowiązki są wykonywane spójnie i na bieżąco.

Ręczny model AML nie skaluje się wraz z biznesem Przy większej liczbie klientów, kontrahentów, transakcji lub nowych rynków ręczna obsługa AML staje się wolna, kosztowna i trudna do kontrolowania.

Dopasowujemy AML Track do skali operacji, typów kontrahentów, struktury zespołu i realnego modelu działania firmy.

AML staje się powtarzalnym procesem, który może rosnąć razem z organizacją.

Większa skala oznacza więcej wyjątków, więcej ręcznej pracy i większe ryzyko błędów.

Zespół odpowiedzialny za AML jest przeciążony Jedna osoba lub mały zespół stale wraca do tych samych pytań, ręcznie sprawdza dane, pilnuje dokumentów i wyjaśnia proces innym działom.

Porządkujemy zasady pracy, przygotowujemy użytkowników i wspieramy start w systemie. AML Track ma prowadzić zespół przez proces, a nie dokładać mu kolejny obowiązek.

Mniej powtarzalnych pytań, mniej ręcznych ustaleń i większa samodzielność użytkowników.

AML pozostaje wąskim gardłem, które obciąża zespół i spowalnia decyzje.

Nasze rozwiązanie

Co dokładnie dostajesz

Program AML zmienia obowiązki w działający system pracy

Nie kończymy na analizie prawnej. Pomagamy przełożyć AML na proces, role, dane, narzędzie i codzienne decyzje zespołu. Centrum usługi stanowi AML Track – aplikacja wspierająca KYC, ocenę ryzyka, dokumentowanie działań i monitoring czynności .

Diagnoza obowiązków i potrzeb organizacji

  • analiza modelu działania organizacji,
  • identyfikacja obszarów objętych AML,
  • ocena skali ryzyka i punktów krytycznych,
  • ustalenie, gdzie systemowe wsparcie da największą wartość.

Wstępna mapa potrzeb AML i rekomendowany zakres wdrożenia.

Mapowanie obecnego procesu AML/KYC

  • sprawdzenie, jak dziś wygląda weryfikacja kontrahentów,
  • analiza obiegu danych i dokumentów,
  • identyfikacja ręcznych czynności i miejsc ryzyka,
  • ocena, które elementy procesu są niespójne lub zależne od pojedynczych osób.

Mapa obecnego procesu z lukami, ryzykami i punktami do uporządkowania.

Projekt procesu i podział odpowiedzialności

  • ustalenie ról w procesie AML,
  • określenie momentu rozpoczęcia weryfikacji,
  • zaprojektowanie ścieżki decyzyjnej,
  • określenie danych, dokumentów i statusów,
  • ustalenie zasad eskalacji wyjątków.

Docelowy model pracy AML: kto, co, kiedy i na jakiej podstawie robi.

Dopasowanie AML Track do organizacji

  • konfiguracja sposobu korzystania z aplikacji,
  • dopasowanie workflow do typów kontrahentów,
  • uporządkowanie statusów, zadań i punktów kontrolnych,
  • przygotowanie systemu do codziennego użycia przez zespół.

AML Track ustawiony pod realny proces biznesowy klienta, a nie jako sztywne narzędzie oderwane od operacji.

Automatyzacja powtarzalnych czynności

  • uporządkowanie procesu KYC,
  • wsparcie oceny ryzyka,
  • standaryzacja dokumentowania działań,
  • ograniczenie ręcznego pilnowania zadań i terminów,
  • monitoring wymaganych czynności.

Mniej ręcznej pracy i bardziej spójny sposób realizacji obowiązków AML.

Instrukcje, checklisty i zasady pracy dla zespołu

  • przygotowanie prostych zasad korzystania z systemu,
  • najważniejszych scenariuszy operacyjnych,
  • checklisty dla użytkowników,
  • praktyczne wyjaśnienie procesu bez nadmiaru teorii.

Zespół wie, jak obsługiwać kolejne przypadki i gdzie szukać odpowiedzi.

Uruchomienie narzędzia i wsparcie startowe

  • pomoc w rozpoczęciu pracy na systemie,
  • wsparcie przy pierwszych przypadkach,
  • korekta ustawień po praktycznym użyciu,
  • bieżące wyjaśnianie wątpliwości.

Proces AML przechodzi z projektu do codziennego działania.

Dla kogo jest ta usługa

Dla kogo jest ta usługa

Dla organizacji, które chcą mieć AML pod kontrolą - operacyjnie, zarządczo i technologicznie

Compliance Manager / AML Officer

gdy potrzebujesz uporządkować zadania, checklisty, role i pracę zespołu w jednym procesie.

COO / Head of Operations

gdy AML wpływa na onboarding klientów, obsługę kontrahentów, tempo decyzji i płynność pracy między działami.

Dowód społeczny

Jak wygląda wartość tej usługi w praktyce

Etapy pracy

Jak wygląda współpraca